Operatör Haberleri

Birleşik Krallık – William Hill Group işletmeleri başarısızlıklar nedeniyle rekor 19.2 milyon £ ödeyecek

William Hill Group'a ait üç kumar işletmesi, sosyal sorumluluk ve kara para aklamayı önleme konusundaki başarısızlıklar nedeniyle toplam 19.2 milyon £ ödeyecek.

williamhill.com'u işleten WHG (International) Limited 12.5 milyon £, mrgreen.com'u işleten Mr Green Limited 3.7 milyon £ ve İngiltere genelinde 1,344 kumarhaneyi işleten William Hill Organizasyon Limited £ ödeyecek 3m.

Kumar Komisyonu başkanı Andrew Rhodes şunları söyledi: "Bu soruşturmayı başlattığımızda, ortaya çıkardığımız eksiklikler çok yaygındı ve lisansın askıya alınması endişe verici derecede ciddi bir şekilde düşünülmüştü. Ancak operatör hatalarını hemen fark ettiğinden ve iyileştirmeleri hızlı bir şekilde uygulamak için bizimle birlikte çalıştığından, bunun yerine tarihimizdeki en büyük icra ödemesini tercih ettik."

Bugünkü eylem, Komisyon'un Kindred Group plc'ye ait iki işletmeciye toplam 7.2 milyon £ tutarında para cezası vermesinden sadece bir hafta sonra gerçekleşti ve bu, düzenleyici kurum tarafından üstlenilen en büyük icra davasıdır. Önceki en büyük eylem 17 milyon sterlinlik eylemdi Entain'e karşı alınan geçen yıl ağustos ayında.

2022'nin başından bu yana Komisyon, düzenleyici başarısızlıklar nedeniyle operatörlerin 26 milyon £'un üzerinde ödeme yaptığı 76 icra davasını sonuçlandırdı.

Bay Rhodes şunları söyledi: "Son 15 ayda kumar operatörlerine karşı benzeri görülmemiş bir eylemde bulunduk, ancak artık iyileşme işaretleri görmeye başlıyoruz. Sektörün kumarı daha güvenli hale getirmek ve suç fonlarının işlerine girme olasılığını azaltmak için daha fazlasını yaptığına dair göstergeler var.

"Operatörler kumar zararlarını veya suç riskini daha hızlı tespit etmek, tüketicilerle daha erken etkileşime geçmek ve genel olarak daha etkili politika ve prosedürlere sahip olmak için algoritmalar kullanıyor."

William Hill işletmelerindeki sosyal sorumluluk başarısızlıkları arasında, yeni müşterileri korumak için yetersiz kontrollerin olması ve müşteri kısa sürede önemli kayıp riskine maruz kalıncaya kadar yüksek hızda harcama ve oyun süresinin etkili bir şekilde değerlendirilmesi yer alıyor.

Bir müşterinin yeni bir hesap açmasına ve herhangi bir çek olmadan 23,000 dakika içinde 20 £ harcamasına izin verildi. Başka bir müşterinin hesap açmasına ve herhangi bir çek olmadan 18,000 saat içinde 24 £ harcamasına izin verildi. Üçüncü bir müşterinin yeni bir hesap açmasına ve iki gün içinde hiçbir çek olmadan 32,500 £ harcamasına izin verildi.

Grup ayrıca kumarla ilgili zarara uğrama riski taşıyan belirli müşterileri tespit etmemek ve müşterinin yolculuğunun erken bir aşamasında kontrolleri yapmamakla da suçlandı; bir müşteri 14,902 dakika içinde 70 £ kaybetti. Zarar riskini tespit edemedi veya belirli müşterilere yeterince erken müdahale edemedi; operatör gelir kanıtı aramadan, yeterli kontroller yapmadan veya zarar riskini belirlemek için başka etkili bir yöntem kullanmadan bir müşteri dört hafta içinde 54,252 £ kaybetti. . Ayrıca, yeni veya geri dönen müşterileri kısa sürede büyük kayıp riskine maruz bırakan yetersiz kontroller vardı; bir müşteri, yeterli kontrole tabi tutulmadan ilk 11,400 gün içinde hesabını açtı ve 30 £ kaybetti; diğer bir müşterinin ise hesabı yoktu. kayıplar 45,800 £'a ulaşana kadar bir telefon görüşmesi.

Ayrıca, kredi limitinin artırılması talebinin alınması ile bu talebin verilmesi arasında 24 saatlik bir gecikme uygulanması da başarısız oldu; bir müşterinin, kredi limiti 100,000 £ olarak belirlenmiş ve kontrolleri etkisiz olduğu halde hemen 70,000 £ bahis oynamasına izin verildi. Bay Green ile kendisini hariç tutmasına rağmen 331 müşterinin kumar oynamasına izin verdi.

Müşterinin zarar görüp görmediğinin değerlendirilmesine neden olması gereken müşteri davranışındaki değişiklikleri tespit edemedi; daha güvenli bir kumar etkileşimi ancak müşteri 18,000 £'luk bir bahis oynayıp kabul ettikten sonra gerçekleştirildi. Yeni müşterileri korumak ve müşteri kısa sürede önemli kayıp riskine maruz kalıncaya kadar yüksek hızlı harcamayı ve oyun süresini etkili bir şekilde dikkate almak için yeterli kontrol yoktu.

Operatör, Kovid salgını nedeniyle karantinanın ardından perakende satış noktasının yeniden açılmasının ardından, daha güvenli bir kumar etkileşimi olmadan bir müşterinin iki gün içinde 10,600 £ kaybetmesine izin verdi. Bilinmemesine ve üç günlük bir süre boyunca 42,253 bahiste 130 £ bahis oynamasına rağmen personel, bir müşterinin kumarla ilgili zararlara maruz kalma riski altında olduğunu veya herhangi bir müşteri etkileşimi üstlenmediğini tespit etmedi. (William Hill Organizasyon Ltd (WH Perakende)

Kara para aklamayla mücadele (AML) başarısızlıkları arasında, müşterilerin uygun kontroller yapılmadan büyük miktarlarda para yatırmasına izin verilmesi yer alıyordu; bir müşteri ayda 70,134 £ harcadı, bir diğeri beş haftada 38,000 £ ve bir diğeri ise dört haftada 36,000 £ kaybetti günler. Müşterilerin uygun kontrolleri yapmadan büyük miktarlarda para yatırmalarına olanak tanıdı; bir müşteri dört ayda 73,535 £ yatırdı ve 14,068 £ kaybetti. Müşteriler, yeterince yüksek bir standartta izlenmeden veya incelenmeden büyük miktarlarda para yatırabiliyorlardı; bir müşteri tek bir bahise 19,000 £ yatırdığında, müşteriden belge alamadığında operatör Fon Kaynağı (SoF) kanıtı talep edemedi 39,324 £ yatırıp 20,360 gün içinde 12 £ kaybeden ve iki ay içinde 276,942 £ yatırıp 24,395 £ kaybeden bir müşteriden SoF kanıtı alamayan.

Politikalar, prosedürler ve kontroller, müşteri profili oluşturma sonuçlarının ardından gerçekleştirilecek uygun eylem ve bulguların uygun sonucu oluşturmak için nasıl kullanılması gerektiği konusunda rehberlikten yoksundu. Müşteri risk profilinin çıkarılması tamamlanmadan önce daha fazla harcamayı önlemek ve kara para aklama risklerini azaltmak için prosedürler ve kontrollerde sert sınırlamalar yoktu.

19.2 milyon £'un tamamı, düzenleyici bir anlaşmanın parçası olarak sosyal sorumluluk amaçlarına yönlendirilecek.

Bir iş kurulu üyesinin bir iyileştirme planını denetlemesini ve AML'yi ve daha güvenli kumar politikalarını, prosedürlerini ve kontrollerini etkili bir şekilde uyguladığını değerlendirmek üzere bir üçüncü taraf denetiminden geçmesini sağlamak için ek lisans koşulları da eklenecektir.