Mevzuat

Birleşik Krallık – Casumo, sosyal sorumluluk ve AML başarısızlıkları nedeniyle 6 milyon £ para cezasına çarptırıldı

Casumo.com'u işleten Casumo, Kumar Komisyonu'nun değerlendirmesinin sosyal sorumluluk ve kara para aklama karşıtı başarısızlıkları ortaya koymasının ardından 6 milyon £ para cezası ödemek ve kapsamlı bir denetimden geçmek zorunda kalacak.

Komisyon soruşturması sonucunda Casumo'ya resmi uyarı da verilecek.
Sosyal sorumluluk başarısızlıkları arasında, bir müşterinin faaliyetinin kumar sorununa işaret edebileceğine dair endişelerin olduğu müşteri etkileşimine yönelik politika ve prosedürlerin uygulamaya konulmaması da yer almaktadır. Bir müşteri, sorumlu bir kumar etkileşimine maruz kalmadan üç yıl içinde 1.1 milyon £ kaybetti. İkinci bir müşteri, sorumlu bir kumar etkileşimine maruz kalmadan bir ayda 65,000 £ kaybetti. Üçüncü bir müşteri, sorumlu bir kumar etkileşimine maruz kalmadan yedi ay içinde 76,000 £ kaybetti.

Operatör aynı zamanda Komisyon'un müşteri etkileşimi hakkındaki kılavuzunu da dikkate almamıştır ve bu durum, beş saatlik bir süre içinde 89,000 £ kaybeden bir müşteri üzerinde sorumlu bir kumar etkileşimi yürütmemesiyle sonuçlanmıştır. Operatör ayrıca 59,000 dakikalık bir süre içinde 90 £ kaybeden bir müşteri üzerinde sorumlu bir kumar etkileşimi yürütmedi.

Kara para aklamanın önlenmesindeki başarısızlıklar arasında, yeterli AML kontrolü yapılmadan müşterilerin önemli miktarda para yatırmalarına izin verilmesi de vardı. Fon Kaynağı (SOF) kontrolleri de yetersizdi. SOF'un kanıtı olarak sunulan maaş bordroları ve faturalar banka hesap özetleriyle (veya diğer kanıtlarla) desteklenmedi. İbraz edilen banka ekstreleri uygun şekilde değerlendirilmemiştir. Örnekler arasında yalnızca müşterinin hesabına yatırılan kredileri gösteren eksik banka ekstreleri yer alır. Bir müşterinin banka ekstresindeki bakiye rakamları düzeltilmişti.

Ayrıca, bir müşterinin bilinen gelir, servet veya diğer risk faktörlerine dayalı olarak ne kadar harcama yapmasına izin verilmesi gerektiğine ilişkin herhangi bir değerlendirme veya sınırlama olmaksızın, orijinallik açısından belgelerin yetersiz kontrolleri de mevcuttu. Diğer kumar operatörlerinden elde edilen kazançlar daha fazla araştırılmadan SOF olarak kabul edildi. Casumo ayrıca politikalarının, prosedürlerinin ve kontrollerinin etkili bir şekilde uygulanmasını, inceleme altında tutulmasını, etkili kalmalarını sağlamak için uygun şekilde revize edilmesini ve Komisyon tarafından zaman zaman yayınlanan uygulanabilir öğrenme veya kılavuzların dikkate alınmasını sağlama konusunda başarısız oldu.

Yeni lisans koşulunun bir parçası olarak Casumo, masrafları kendisine ait olmak üzere, bağımsız denetçilerden oluşan bir firmaya, yeni politikalarını ve prosedürlerini etkili bir şekilde uyguladığından emin olmak için 1 Temmuz 2020'den sonra gerçekleşen işlemleri incelemek üzere bir denetim yürütmesi talimatını vermelidir. ve kontrol eder ve Lisans Koşulları ve Uygulama Kurallarına uygundur.

Komisyon İcra Direktörü Richard Watson şunları söyledi: "Bu dava planlı uyumluluk faaliyeti sonucunda ortaya çıktı ve oradaki her operatör, standartları yükseltmede başarısız olanlara karşı sıkı önlemler almaya devam edeceğimizin farkında olmalıdır."