Mevzuat

Birleşik Krallık – Kumar Komisyonu, Betfred operatörüne sosyal sorumluluk ve AML başarısızlıkları nedeniyle 2.9 milyon £ para cezası verdi

Petfre (Gibraltar) Limited, sosyal sorumluluk ve kara para aklamayı önlemedeki başarısızlıklar nedeniyle 2.87 milyon £ ceza ödeyecek. Betfred.com ve oddsking.com'u işleten operatör aynı zamanda işletmedeki arızalar için resmi bir uyarı alacak.

AML başarısızlıkları arasında, özellikle ülke veya coğrafi bölge, müşteriler, işlemler ve ürün ve hizmetlerle bağlantılı riskler olmak üzere, işiyle bağlantılı kara para aklama ve terörün finansmanı (MLTF) risklerinin tam olarak dikkate alınmaması yer alıyordu.

Operatör, yetersiz eşikler, müşteriler hakkında yetersiz bilgiye sahip olunması ve ilk finansal tetikleyicilere ulaşılmadan önce devam eden izlemenin kanıtlanmaması da dahil olmak üzere, MLTF risklerini yönetmek ve azaltmak için uygun politikalara, prosedürlere ve kontrollere sahip değildi.

Komisyon tarafından yayınlanan rehberlerin takip edilmemesi ve Komisyon tarafından yayınlanan herhangi bir geçerli öğrenme veya rehberin dikkate alınmaması da dahil olmak üzere politikalar, prosedürler ve kontroller etkili bir şekilde uygulanmadı.

İşletmenin maruz kaldığı MLTF risklerinin tespit edilememesi ve risklerin etkili bir şekilde yönetilmesi ve azaltılmasına yönelik politikaların, prosedürlerin ve kontrollerin oluşturulamaması ve sürdürülememesi de dahil olmak üzere, Kara Para Aklama Düzenlemelerinde açıklandığı gibi önlemler tam olarak uygulanmadı.

Operatör ayrıca çalışanlarına yetersiz eğitim verdi, müşteri bilgileri ve risk profilleri ile tutarlı olduğundan emin olmak için işlemleri incelemede başarısız oldu ve kara para aklamanın önlenmesi, müşteri durum tespiti ve para kaynağı kontrollerinin yeterli düzeyde gerçekleştirilmesinde başarısız oldu.

Sosyal sorumluluk başarısızlıkları arasında, yeni müşterilerin yüksek hızda harcama yapmasını engelleyecek hiçbir kontrolün bulunmaması yer alıyordu. Bir müşterinin, hesabı açtıktan sadece bir gün sonra 70,000 saatlik süre içinde 10 £ kaybetmesine izin verildi.

Operatör, daha güvenli kumar etkileşimi tetikleyicilerini çok yüksek ayarlamış ve müşterilerin harcamaları önemli ölçüde arttığında ve daha güvenli kumar hesabı incelemesi zamanında yapılmadığında.

Bir müşteriyle ilk olarak 20,700 £ yatırıp 10,200 £ kaybettiğinde etkileşime geçildi, ancak bir sonraki etkileşim, dört ay sonra müşterinin 323,715 £ yatırıp 69,371 £ kaybettiği zamana kadar gerçekleşmedi.

Kumar Komisyonu Uygulama ve İstihbarat Direktörü Leanne Oxley şu yorumu yaptı: "Bu, endişe verici başarısızlıkları araştırmak ve onaylamak için harekete geçmemizin bir başka örneğidir.

"Bu kumar işletmesinin ve diğer tüm lisans sahiplerinin bu vakayı incelemesini ve aktif uyumu göstermek için daha fazla iyileştirme yapmaları gerekip gerekmediğini görmek için yakından incelemelerini bekliyoruz. Standartların iyileşmediği durumlarda daha sıkı yaptırımlar uygulanacaktır."